Polityka KYC i AML na platformie 1W

Platforma 1W stosuje procedury KYC i AML w celu potwierdzenia tożsamości użytkowników, zapobiegania oszustwom oraz eliminowania ryzyka przestępstw finansowych. Działania te służą zapewnieniu uczciwych i bezpiecznych warunków korzystania z platformy dla wszystkich zarejestrowanych użytkowników.

Gwarancje wynikające z tych procedur obejmują:

• Uczciwa gra i równe zasady dla wszystkich użytkowników
• Ochrona danych osobowych oraz bezpieczeństwo konta
• Przejrzystość w zakresie przetwarzania środków finansowych
• Zgodność z wymogami regulacyjnymi obowiązującymi w Polsce
• Skuteczna ochrona przed nieautoryzowanym dostępem i nadużyciami

Każdy nowy użytkownik platformy jest zobowiązany do przejścia procesu weryfikacji tożsamości przed uzyskaniem pełnego dostępu do funkcji serwisu. W ramach procedury składania dokumentów mogą zostać wymagane następujące kategorie materiałów:

• Dokument tożsamości ze zdjęciem wydany przez organ państwowy (np. dowód osobisty, paszport)
• Potwierdzenie aktualnego adresu zamieszkania (np. rachunek za media lub wyciąg bankowy)
• Dokument potwierdzający prawo własności do używanej metody płatności
• W uzasadnionych przypadkach dodatkowe informacje potwierdzające źródło środków finansowych

Platforma 1W wdraża kompleksowe mechanizmy kontrolne mające na celu wykrywanie i zapobieganie praniu pieniędzy oraz innym formom nielegalnej działalności finansowej. Stosowane środki bezpieczeństwa obejmują w szczególności:

• Bieżące monitorowanie transakcji i aktywności na koncie pod kątem podejrzanych wzorców
• Automatyczne systemy detekcji opartych na ustalonych regułach i progach
• Rozszerzona weryfikacja (enhanced due diligence) w przypadku zdarzeń lub kont podwyższonego ryzyka
• Analiza i przegląd dużych lub nietypowych transferów finansowych
• Ocena ryzyka przypisywana profilom użytkowników na podstawie ich aktywności
• Weryfikacja wobec list sankcji oraz sprawdzanie statusu osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP)
• Zgłaszanie podejrzanych transakcji właściwym organom zgodnie z obowiązkami sprawozdawczymi

Platforma 1W stosuje surowe ograniczenia mające na celu zapewnienie integralności procesów weryfikacyjnych oraz ochrony środowiska gier przed nadużyciami. Następujące działania są bezwzględnie zakazane:

• Tworzenie i utrzymywanie wielu kont przez jednego użytkownika (multi-accounting)
• Przedkładanie podrobionych, zmienionych lub skradzionych dokumentów podczas weryfikacji
• Podejmowanie jakichkolwiek prób prania pieniędzy za pośrednictwem platformy
• Manipulowanie systemem w celu uzyskania nieuczciwej przewagi lub obejścia procedur bezpieczeństwa
• Udostępnianie, sprzedaż lub przekazywanie dostępu do konta osobom trzecim
• Korzystanie z instrumentów płatniczych należących do innych osób
• Podawanie nieprawdziwych danych tożsamości lub wprowadzanie w błąd w procesie rejestracji i weryfikacji

Naruszenie zasad platformy w zakresie weryfikacji tożsamości lub przeciwdziałania praniu pieniędzy skutkuje zastosowaniem odpowiednich środków egzekucyjnych. W zależności od charakteru i skali naruszenia mogą zostać podjęte następujące działania: czasowe lub trwałe zawieszenie konta, zamrożenie lub konfiskata środków powiązanych z podejrzaną aktywnością, anulowanie zakładów lub wygranych uzyskanych w wyniku naruszeń, a także zgłoszenie sprawy do właściwych organów regulacyjnych lub ścigania zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa.

Każdy posiadacz konta na platformie jest zobowiązany do podawania dokładnych, kompletnych i aktualnych danych osobowych na każdym etapie korzystania z serwisu. Użytkownik powinien terminowo przystępować do procesu weryfikacji tożsamości oraz niezwłocznie odpowiadać na wszelkie prośby o dostarczenie dodatkowych dokumentów. Niedopuszczalne jest korzystanie z metod płatności należących do osób trzecich, a wszelkie transakcji finansowe powinny być realizowane wyłącznie za pośrednictwem instrumentów płatniczych przypisanych do danego posiadacza konta. W przypadku zaobserwowania podejrzanej aktywności na koncie lub w jego otoczeniu, użytkownik jest zobowiązany do niezwłocznego poinformowania działu obsługi platformy.

Platforma 1W zobowiązuje się do utrzymywania standardów uczciwej gry i pełnej przejrzystości w celu ochrony użytkowników oraz zagwarantowania bezpiecznego środowiska dla wszystkich zarejestrowanych kont. Działalność platformy opiera się na następujących zasadach:

• Przestrzeganie wszystkich obowiązujących standardów weryfikacji tożsamości i kontroli finansowej
• Zachowanie poufności i ochrona danych osobowych zgodnie z wymogami RODO i prawa polskiego
• Ciągłe monitorowanie podejrzanej aktywności w celu szybkiego reagowania na zagrożenia
• Przeciwdziałanie manipulacji, oszustwom i nieuczciwym zachowaniom na platformie
• Dostępność wsparcia dla użytkowników w kwestiach dotyczących bezpieczeństwa konta
• Wspólna odpowiedzialność platformy i użytkowników za bezpieczeństwo środowiska gier
• Równe warunki i jednakowe zasady dla wszystkich posiadaczy kont, bez wyjątków